“大爷,你只要投资我们‘悦跑’项目,保证五个月回本,五十周连本带利三倍回报。”
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“这么高利息,不会骗人吧?”
“这项目就是我表哥在负责,你放心好了,我们这投资的是“能量盾”,是虚拟货币,发展势头很好的,你看我自己和家里人全部都投资了。”
“那我也投点,你帮我操作吧。”
这种打着虚拟货币旗号的高息返利投资,真的可信吗?本网邀请太仓市365体育手机版中国官方网站_best365官网苹果下载_速发365网址是多少院第一365体育手机版中国官方网站_best365官网苹果下载_速发365网址是多少部主任潘永峰来聊聊虚拟货币背后的传销骗局。
苏检君:这个传销骗局当时是怎么案发的?
潘永峰:这个案件发生2017年,投资平台在2017年8月崩盘了,投资者一直在和“悦跑”项目太仓地区负责人陈某追讨资金,一直追讨不回后,在2019年底到2020年初,受害人陆陆续续向公安机关报案。印象比较深刻的是几位特殊的报案人,她们的平均年龄已经70岁,因为投资了 “悦跑”项目,被骗走了共计12.5万元的养老钱。这个骗局中,老年人受害者占了近三分之一。
苏检君:能详细介绍下“悦跑”项目和“能量盾”吗?
潘永峰:“悦跑”项目本质上是打着虚拟货币幌子的传销骗局。该项目在太仓宣讲时,宣称“悦跑”公司总部在新加坡,运行中心在杭州,背后有三亿人民币托管,旗下有六大运营板块,发展势头强劲,鼓动投资者在“悦跑”APP里购买名为“能量盾”的虚拟货币,声称“能量盾”将来会在公司运营的六大板块内流通使用,宣称投资购买“能量盾”保证五个月回本,五十周连本带利三倍回报。然而,一切其实只是编造出来的话术,该项目没有任何实体投资、经营活动,只能依靠不断发展下线维持平台运转。
陈某最初一直如期返还投资人收益,骗取投资人复投
苏检君:那这个“投资项目”是怎么返利的?
潘永峰:投资者需要下载“悦跑”APP,以50元/个的价格向平台或者平台会员购买平台上名为“能量盾”的虚拟货币,至少需要购买100个才能获得入会资格。购买“能量盾”后,平台会额外赠送两倍数量的“能量盾”,“能量盾”一开始都处于封锁状态,每周可以释放固定数量的“能量盾”,一般是所购买的“能量盾”数量的6%(不涵盖赠送数量),被释放的“能量盾”将由平台或者其他会员按照原价回收,等到“能量盾”全部释放完毕后,投资者相当于连本带利拿回了三倍投资额。
苏检君:这个项目有什么比较典型的传销特征吗?
潘永峰:有的,这个项目设置了“静态收益”和“动态收益”两种返利模式,每周固定释放6%的“能量盾”属于“静态收益”,如果想要更快获得返利,则可以通过“拉人头”的方式加速释放“能量盾”,只要推荐他人投资“悦跑”平台,便能缩短“能量盾”释放时间,发展的人数越多、支线越多,推荐人的“动态收益”也越高,这种“拉人头”方式其实就是“庞氏骗局”的典型特征。
苏检君:这个案件传销层级、参与人员共有多少?
潘永峰:这个案件的主犯沈某纠集陈某等人,共发展了37名下线,层级最多达到7层,传销活动参与人员缴纳的传销资金累计达296万余元。
苏检君:沈某与陈某有什么关系吗?陈某是否也是被骗了?
潘永峰:主犯沈某是陈某的表哥,2017年1月,陈某接到了表哥沈某打来的电话,称手里正在做一个名为“悦跑”的项目,投资回报很高,邀请陈某前往其在杭州的公司详细了解。陈某本来是一家保险公司的工作人员,在了解完“悦跑”项目运转模式后,她就知道这是一场“庞氏骗局”,但是她以为表哥会在爆雷前通知她,想在平台爆雷前大赚一笔,于是成为了沈某的下线,并以“太仓地区负责人”的身份对外宣传“悦跑”项目。
接待信访当事人
苏检君:传销人员最初通过什么方式吸引了投资者?
潘永峰:传销人员陈某一开始主要是在亲朋好友等熟人之间推销这个项目,等到宣传开后,又在酒店举行了宣讲会,组织投资者去听课,还在太仓租了个办公室,用来专门接待投资者。
苏检君:为什么很多人愿意投资这个项目?
潘永峰:大多数投资人主要还是被高额利息所吸引,加上是熟人的推荐,没有产生太大的怀疑,很多投资者都是中老年群体,被虚拟货币的噱头所唬住,相信了短期内就获得高收益。少部分投资者察觉到不对,但以为自己能够在前期赚到钱后及时抽身,也就是所谓的“割韭菜”。
苏检君:“能量盾”实际上存在价值吗?
潘永峰:“能量盾”只是个虚拟产物,“悦跑”平台爆雷崩盘后,“能量盾”就没有人回收了,没有任何实际价值。
苏检君:犯罪分子得到了什么处罚呢?
潘永峰:被告人沈某因犯组织、领导传销活动罪,被判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十五万元。被告人陈某因犯组织、领导传销活动罪,被判处有期徒刑一年三个月,并处罚金人民币一万元。
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沈某组织、领导传销案庭审现场
苏检君:太仓院还办理过打着虚拟货币幌子的诈骗案件吗?
潘永峰:我院办理的黄某合同诈骗一案中,被告人黄某就是打着代购挖掘比特币“矿机”、承接委托挖矿业务的名义,诈骗了想要进行比特币投资的被害人共计93万余元。
苏检君:虚拟货币投资近年以来被很多人视为“暴富”手段,365体育手机版中国官方网站_best365官网苹果下载_速发365网址是多少机关有什么提醒的吗?
潘永峰:近年来,很多人都被“币圈神话”所吸引,认为可以投资新兴虚拟货币,赚取巨额收益,这也就给了犯罪分子可乘之机,虚拟货币逐渐成为非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动的工具,带来巨大的金融风险。2021年,中国人民银行等多部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,以及严厉打击涉虚拟货币犯罪活动等。广大消费者要增强风险意识,树立正确的投资理念,对于打着虚拟货币幌子的高息回报“投资”一定要保持警惕心理,提高防范意识,别被币圈神话冲昏头脑,成为被围猎收割的目标。
(感谢太仓市365体育手机版中国官方网站_best365官网苹果下载_速发365网址是多少院吴玉洁对本文的大力支持)